ملخص: تناقش هذه المقالة كيف يمكن للذكاء الاصطناعي أن يُحدث تحولا جذريا في الأسواق المالية من خلال تحسين التداول وإدارة المخاطر والامتثال، وتعزيز الكفاءة التشغيلية وتجربة العملاء، مع التأكيد على أن البيانات تمثل الأساس الحقيقي لنجاح هذه التقنيات. كما تبرز دور الذكاء الاصطناعي كعامل تمكين للموارد البشرية وليس بديلا عنها، وأهمية الاستثمار في الحوكمة والتعلم وبناء القدرات لضمان استخدام مسؤول وأخلاقي يُحقق قيمة مستدامة ويحافظ على استقرار الأسواق المالية.
- سيُعيد الذكاء الاصطناعي تشكيل جميع جوانب الأعمال والأسواق المالية بشكل جذري، مع لجوء الشركات إلى هذه التقنية لتطوير حلول ذكية وبديهية وعالية الدقة.
- ورغم أن التحول بالاعتماد على الذكاء الاصطناعي سيتم تدريجيا، فإن تطبيقه يجب أن يكون دائما مدروسا ومسؤولا.
- ويجتمع القادة في الاجتماع السنوي للمنتدى الاقتصادي العالمي 2026 لاستكشاف كيفية توظيف الذكاء الاصطناعي والتقنيات الناشئة الأخرى بشكل أخلاقي لتحويلها إلى حلول عملية للتحديات الواقعية.
لطالما كانت التكنولوجيا والأسواق العالمية في علاقة تكامل متبادل. ويواصل قطاع الخدمات المالية تبني الابتكار وتطويره لتحسين أنشطة الاستثمار والوساطة وجعلها أكثر كفاءة وفعالية.
ومع تطلع القطاع إلى المستقبل، سيظل الابتكار عاملا حاسما في التميّز وتسريع الأعمال، مع تعميق الشركات لدمج التكنولوجيا عبر مؤسساتها. ويُعد الذكاء الاصطناعي من أقوى وأكثر التقنيات التحويلية القادرة على تمكين المؤسسات من تحقيق أهدافها الاستراتيجية.
الذكاء الاصطناعي يمثل توجها عالميا ضخما يمتد عبر دورة طويلة قد تستمر لعقد أو أكثر. ورغم أن وتيرة التحول ستختلف من مؤسسة إلى أخرى، فإن من الضروري أن يتم تطبيق هذه التقنية الثورية بطريقة واعية ومسؤولة. وسيكون الذكاء الاصطناعي محفزا لإعادة تشكيل جميع جوانب الأعمال والنشاط الاقتصادي، مع انتقال الشركات من تجارب محدودة إلى تطبيقات تشغيلية كاملة، وتوظيفه لتطوير حلول ذكية وبديهية وخالية من العيوب.
كيف سيُحوّل الذكاء الاصطناعي الأسواق المالية؟
في مجالات تداول الأوراق المالية العالمية والبنية التحتية للأسواق، سيلعب الذكاء الاصطناعي دورا محوريا مع ازدياد اعتماد المؤسسات على الخوارزميات في التداول عالي التردد. وستساعد الأنظمة القادرة على تتبع ومعالجة مجموعات بيانات متباينة بشكل فوري على تمكين المتداولين من استباق اتجاهات السوق واتخاذ قرارات أدق في الوقت الحقيقي.
كما ستُعزز نماذج الذكاء الاصطناعي التنبؤية والتحليلات المتقدمة قدرات الرقابة على الأسواق والامتثال التنظيمي، بفضل قدرتها على اكتشاف الشذوذ ومؤشرات الاحتيال المحتملة. وستُسهم أتمتة أنشطة تنفيذ الصفقات، مثل التسوية والتقارير التنظيمية، في تقليل الأخطاء اليدوية وخفض التكاليف التشغيلية. وبشكل عام، سيُقلل الذكاء الاصطناعي المخاطر في مرحلة ما بعد التداول، مما يسمح بالانتقال من الاستجابات التفاعلية إلى الاستباقية، ويُحسن من مرونة النظام المالي.
في مؤسسة الإيداع والمقاصة للأوراق المالية (DTCC)، تتمثل رؤيتنا في توظيف الذكاء الاصطناعي لحل أكثر قضايا أسواق رأس المال تعقيدا. ورغم أن استخدامنا لهذه التقنية لا يزال في مراحله الأولى، فإننا بدأنا نلمس نتائج ملموسة مع الانتقال من التجريب إلى التطبيقات التشغيلية. فقد أطلقنا أدوات ذكاء اصطناعي لتعزيز الكفاءة وتقديم رؤى تُحسن تجربة العملاء. وحقق مساعد حاسبة المخاطر، وهو أول أداة ذكاء اصطناعي توليدي موجهة للعملاء في المؤسسة، دقة تقارب 97% دون أي هلوسة منذ إطلاقه، موفرا وقتا كبيرا كان يُهدر سابقا في مراجعات يدوية معقدة.
كما طوّرنا قدرة جديدة لفرق التعامل مع العملاء تجمع البيانات المتفرقة في واجهة حوارية موحدة. ويُمكّن هذا المساعد المدعوم بالذكاء الاصطناعي الفرق من الوصول الفوري إلى رؤى سياقية، ما يسمح بتفاعل أسرع وأكثر ذكاء وتخصيصا مع العملاء على نطاق واسع. وقد أدى ذلك إلى تقليص التحضير لاجتماعات العملاء من أسبوع كامل إلى يوم واحد، وتحويل التركيز من جمع البيانات إلى توليد الرؤى، وزيادة الإنتاجية بما يصل إلى أربعة أضعاف.
لماذا تُعد البيانات أهم أصول الذكاء الاصطناعي؟
العنصر المشترك في جميع مبادرات الذكاء الاصطناعي هو البيانات. وفي DTCC، نعمل على بناء أساس بيانات قوي مستند إلى موقعنا الفريد في قلب النشاط التجاري العالمي. وهدفنا هو تطوير حلول جديدة ذات أثر فعلي تعالج أبرز التحديات التشغيلية التي تواجهها المؤسسات اليوم. ولكي تنجح أي مبادرة للذكاء الاصطناعي، يجب أن تكون البيانات متاحة وسهلة الاكتشاف ونظيفة ومصنفة بوضوح، وغنية بالبيانات الوصفية التي تجعلها مناسبة للتحليل. كما تُعد أمن البيانات مسألة محورية، مع ضمان الوصول الآمن وفقا للصلاحيات المعتمدة.
وللاستفادة الكاملة من قدرات الذكاء الاصطناعي، ينبغي على الشركات الاستثمار في قدرات البيانات وبناء بنية تقنية حديثة تضم منصات قوية لحوكمة البيانات وأدوات فعالة لضمان أعلى مستويات الجودة. ومن المتوقع أن تُثمر هذه الجهود فوائد تحولية، تشمل قابلية التوسع والمرونة وخفض التكاليف وتعزيز حماية البيانات والخصوصية والامتثال.
كيف يمكن استخدام الذكاء الاصطناعي لتعظيم المعرفة؟
من منظور رأس المال البشري، يُنظر إلى الذكاء الاصطناعي كعامل مضاعف للقدرات، إذ يمكن أن يُمكّن الموظفين من التركيز على أعمال أكثر استراتيجية وقيمة أعلى بما يصل إلى عشرة أضعاف. وفي عصر الابتكار هذا، لا يُعد الذكاء الاصطناعي بديلا عن البشر، بل يتعين على الموظفين مواصلة التعلم ومواكبة أحدث التوجهات للحفاظ على مهاراتهم ومعارفهم ذات صلة بمستقبل العمل.
إن تثقيف القوى العاملة وتمكينها بأدوات الذكاء الاصطناعي سيمنحها قدرات جديدة، ويساهم في بناء ثقافة مؤسسية يكون فيها كل موظف متمكنا من الذكاء الاصطناعي وكل دور وظيفي جاهزا له. وفي DTCC، نقدم مجموعة واسعة من برامج التدريب والحلول، بما في ذلك أدوات متخصصة لبناء وكلاء ذكاء اصطناعي. وقد شهدنا معدلات تبنّ مرتفعة ومشاركة نشطة في برامج التعلم، ما يؤكد أن الذكاء الاصطناعي نهج منخفض التكلفة الرأسمالية قادر على خلق قيمة كبيرة، وإتاحة الفرصة للبشر للتركيز على ما يجيدونه أكثر: الإبداع والتواصل والقيادة.
وخلال العام الماضي وحده، تسارع زخم الذكاء الاصطناعي مع بدء الشركات في استخدام الذكاء الاصطناعي الوكيلي لإنشاء وكلاء رقمين وسير عمل يُحدثون تحولا في طرق العمل. ومن المتوقع أن يساعد دمج الذكاء الاصطناعي في نماذج الأعمال والعمليات الشاملة الشركات على الارتقاء في سلسلة القيمة عبر تحسين خدمة العملاء والبيانات والتحليلات والإنتاجية العامة.
وفي النهاية، يتعين على الشركات في جميع القطاعات الحفاظ على أطر قوية لحوكمة الذكاء الاصطناعي والامتثال، لضمان ألا تُعرّض فوائده الأسواق المالية والمستثمرين والمستهلكين لمخاطر أو تهديدات جديدة أو متزايدة. ومع ذلك، تبقى الرؤية واضحة: الذكاء الاصطناعي سيكون ممكّنا تقنيا هائلا، يساعد الشركات وموظفيها على تعظيم قدراتهم وتحقيق أقصى إنتاجية ممكنة.
